1. 客户名称：明确交易主体的真实身份。
2. 客户地址及联系方式：确保客户的可联系性，以便后续及时沟通。
3. 客户行业：了解客户的业务性质，有助于评估其履约能力和风险等级。
4. 客户财务状况：收集客户的财务报表或其他相关信息，评估其偿债能力和履约保障程度。
1. 合同期署日期：确定保函有效期和客户履约责任起始时间。
2. 合同金额：明确履约保函的保障范围。
3. 合同履约条款：了解客户需要履行的具体义务，包括期限、验收标准等。
4. 违约责任：了解违约时的责任划分和处罚措施，以便确定保函的风险敞口。
1. 受益人名称：明确保函款项的收款主体。
2. 受益人地址及联系方式：确保受益人可及时收款和提出索赔。
3. 受益人与客户的关系：了解受益人与客户之间的关联，以便评估受益人的利益和权利。
1. 履约保函类型：明确保函的担保范围，包括常规履约保函、质量保函、进度保函等。
2. 保函额度：确定保函所担保的金额，通常与合同金额一致。
3. 保证金比例：了解客户需要提供的保证金比例，反映保函的风险分担机制。
1. 履约能力证明：收集客户的资质证明、履约经验、技术水平等相关材料，评估其履约能力。
2. 履约进度：了解客户的履约安排和进度，便于及时监控其履约情况。
3. 保险保障：了解客户是否已购买履约能力保险，以提升履约保障程度。
1. 索赔条件：明确受益人提出索赔的条件和程序，包括提供证据、提出时限等。
2. 索赔期限：了解保函的索赔时效，确保受益人及时主张权利。
3. 索赔比例：确定保函索赔时所适用的比例，反映保函的风险承担程度。
1. 仲裁条款：了解保函争议如何解决，包括仲裁地、仲裁规则等。
2. 管辖法院：明确保函纠纷的管辖法院，保障诉讼的及时性和有效性。
3. 违约处罚：了解保函违约时的处罚措施，确保保函的约束力。
1. 保函费率：了解保函的费率，反映保函的风险溢价。
2. 保函有效期：明确保函的有效期限，确保其在履约期内提供有效的担保。
3. 退还保函：了解保函在客户履约完成后或因其他原因被终止时，如何进行退还。
通过询问以上问题，业务员可以全面了解客户、合同、受益人等相关信息，准确评估履约保函的风险和价值，制定合理的承保方案，确保保函业务的稳健发展。
