近年来，银行保函在国际贸易中越来越常见，它是一种由银行出具的、保证在特定情况下履行义务或付款的函件。然而，一些不法分子也看中了银行保函的这一特性，利用人们对银行的信任实施诈骗犯罪。那么，银行保函骗局都有哪些呢？又该如何防范呢？今天我们就来聊聊这个话题。
银行保函是什么？
在了解银行保函骗局之前，我们有必要先了解什么是银行保函。银行保函，是指由银行应客户申请出具的一种书面承诺，保证在指定的条件下，银行将承担一定的经济责任。它通常用于交易中的一方（申请人）需要提供一定担保的情况下，比如在国际贸易中，进口商可能要求出口商提供一份银行保函，以确保货物如期到达或如数退款。银行保函骗局有哪些？
空壳公司骗局
一些不法分子利用空壳公司，伪造银行保函，骗取对方的钱财。他们通常会注册一家空壳公司，然后伪造这家公司的银行保函，骗取对方公司的货物或服务。比如，A公司需要从B公司进口一批货物，价值100万元。A公司提供了一份由某银行出具的价值100万元的保函给B公司。B公司信以为真，将货物交给了A公司。然而，当B公司向银行索款时，才发现这份保函是伪造的，而A公司也是一个空壳公司，无法联系。虚假贸易骗局
不法分子利用虚假贸易，骗取银行出具保函。他们通常会伪造贸易合同，谎称有进出口业务需要，骗取银行出具保函。然后，他们再利用这份保函去骗取别的公司或个人的钱财。比如，C公司谎称要从国外进口一批设备，需要向国外公司支付50万美元。他们向银行申请了一笔50万美元的贸易融资，并提供了虚假的贸易合同。银行信以为真，出具了一份50万美元的银行保函。随后，C公司拿着这份银行函件，骗取了别的公司或个人的钱财。冒充银行员工骗局
一些不法分子利用人们对银行的信任，冒充银行员工，骗取保函费用。他们通常会谎称自己是银行的员工，以各种理由让受害人支付保函费用。比如，谎称需要支付手续费、保证金等，让受害人将钱款汇入指定账户。钓鱼邮件骗局
不法分子利用钓鱼邮件，诱骗受害人提供银行信息，然后冒充银行员工，骗取保函费用。他们通常会发送一封看似来自银行的邮件，谎称受害人的账户出现异常，需要更新银行信息，并提供一个虚假的链接。当受害人点击链接并输入银行信息后，不法分子便可获取这些信息，并冒充银行员工实施诈骗。防范银行保函骗局的方法有哪些？
首先，要提高警惕，谨慎对待。收到银行保函时，不要轻易相信，要仔细核实保函的真伪，可以直接联系银行进行确认。其次，要通过正规渠道办理。办理银行保函时，要通过正规的银行渠道办理，不要轻信中介或个人承诺。
再次，要注意防范虚假贸易。进出口贸易时，要核实交易对手的信息和资质，不要轻易相信虚假的贸易合同。
最后，要保护好自己的个人信息。不要随意点击不明链接，不要向陌生人透露银行信息，防止个人信息泄露。
银行保函是国际贸易中的一种常见担保方式，受到各国法律的保护。然而，一些不法分子利用人们对银行的信任实施诈骗犯罪，我们必须提高警惕，谨慎对待，通过正规渠道办理银行业务，保护好自己的个人信息，避免上当受骗。
