尊敬的法院:
我们是XXX银行的法律代表,特向贵院提交本行的财产保全申请书,希望贵院能够核准并予以执行。
我行在与某客户进行业务往来中,发现该客户存在恶意逃债行为,违反了合同规定的还款义务,并且存在恶意透支、疑似洗钱、资金挪用等行为。经过一系列调查,在客户的账户中发现了大量的不正常资金流动,该客户还存在一定的过错,存在追偿财产的风险,我们在此申请贵院给予支持和帮助,置该客户的财产于冻结状态,以保障银行的合法权益。
根据《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规的规定,我行行使了财产保全申请权,并提交贵院审查。特向贵院提出如下财产保全申请:
1.对该客户名下所有的银行存款进行冻结,禁止任何人员对其进行提取、转移、挪用等操作;
2.对该客户名下的所有动产、不动产进行查封,禁止其转让、处置、处分等操作;
3.要求该客户在一定期限内归还其拖欠的本金和利息,以保障银行的利益;
4.要求该客户提供相关的调查资料和账户流水,以便更好地调查其货币流转情况和其他资产状况;
申请理由:
首先,该客户存在恶意逃债的行为,绝大部分的欠款已经超过了半年以上时间,银行长期处于有漏洞的状态下,严重影响了银行的正常经营和财务状况。银行希望贵院能够给予支持,对其存款、动产、不动产等财产进行查封、冻结,以保障银行的法律权益。
其次,该客户经营方式存在不正常的情况,银行怀疑其存在疑似洗钱和违反规定的资金挪用行为,需要通过财产保全来寻求证据和证明。银行有正当的理由要求贵院配合财产保全的工作,并协助调查。
最后,由于该客户存在较明显的过错,银行需要通过财产保全来保障其正当权益,尽可能地追回欠款,维护银行的信用和形象。
总结:
基于以上客观事实和理由,我行特向贵院提交财产保全申请书,请求贵院核准并执行,以保障银行的合法权益。
特此申请。
XXX银行法定代表人:XXX
申请日期:XXXX年XX月XX日
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